2009 год

Казахстан сегодня - Финансовый кризис 2007-2010

2 февраля 2009 г. Правительство Республики Казахстан сообщило о выкупе 78 % акций БТА Банка и 76 % акций Альянс Банка. Реально выкуп акций не состоялся вплоть до конца 2009 г. 4 февраля 2009 г. Национальный Банк Республики Казахстан девальвировал национальную валюту тенге на 25 %. Девальвация была проведена в связи с тем, что банковская система была на грани банкротства. Национальный банк уходит от поддержания тенге в прежнем неявном коридоре (117-123 тенге за доллар США) и определяет коридор обменного курса тенге около уровня 150 тенге за доллар с колебанием +/-3% или 5 тенге. 5 февраля 2009 года ставка рефинансирования снижается с 10 % до 9,5%. В феврале 2009 года Крупнейший в СНГ частный банк — «БТА Банк» был частично национализирован казахстанским правительством. 3 марта 2009 года минимальные резервные требования к банкам второго уровня снижены с 2% до 1,5% по внутренним обязательствам и с 3% до 2,5% по иным обязательствам, это позволило предоставить ликвидность банковской системе в размере 50 млрд. тенге; 3 марта 2009 — Royal Bank of Scotland Group Plc (RBS) объявил о том, что будет искать новых собственников для своего дочернего банка в Казахстане — RBS (Kazakhstan). RBS считает, что по сравнению с другими странами, где группа присутствует в настоящее время, Казахстан не слишком перспективен. RBS пришла в Казахстан не в результате сознательно принятого решения — казахстанский актив достался британской группе после приобретения ею ABN Amro. на 1 апреля 2009 г. сумма долга БВУ — $35 млрд. 2 апреля 2009 г. фонд национального благосостояния «Самрук-Казына» поддержал Народный банк Казахстана, выкупив 21 % акций банка. 7 апреля 2009 — Активы Нацфонда Казахстана уменьшились почти на 20 % за первый квартал 2009 года. В первом квартале 2009 г. ВВП снизился на 2 %. Суммарные убытки 37 банков Казахстана за первый квартал 2009 года составили почти 2 миллиарда долларов. 10 апреля 2009 г. Goldman Sachs ухудшил прогноз падения ВВП Казахстана с 0 до 3 %. Нурсултан Назарбаев поручил агентству по финансовому надзору (АФН) Казахстана рассмотреть возможность реструктуризации внешних займов 13 апреля 2009 г. АО «Альянс Банк» обратилось к кредиторам с предложением о реструктуризации задолженности. Эксперты расценивают данное заявление, как технический дефолт 14 апреля Казахстанская фондовая биржа сообщила, что уже 10 компаний допустили невыполнение своих обязательств по ценным бумагам. На 1 апреля в стране приостановили производство 642 предприятия, официально безработица выросла до 7 %. Завод LG Electronics Almaty Kazakhstan, производящий стиральные машины, телевизоры и мониторы, приостановил работу. На 1 апреля задолженность по заработной плате работникам государственных учреждений, финансируемых из местного бюджета, составляет 6 млрд тенге. 21 апреля — президент института КИМЭП Чан Йан Бэнг увольняет заявил, что из-за увеличения стоимости обучения часть студентов вынуждена прекратить обучение. Около 900 студентов одного из ведущих ВУЗов страны КИМЭП прекращают обучение. В связи с этим КИМЭП увольняет 23 преподавателя. 23 апреля председатель Нацбанка Марченко Г. заявил, что в июле 2009 года проблема внешних заимствований казахстанских банков будет разрешена. Долг банков на 1 апреля был равен $35 млрд. Председатель Счетного комитета РК Омархан Оксикбаев назвал сумму валового внешнего долга Казахстана — $105,6 млрд. 20 апреля БТА Банк прекратил выплаты по всем своим обязательствам, поскольку 14 апреля Morgan Stanley выставил требование о досрочном погашении долга. 30 апреля два акционера БТА Банка (один из них Morgan Stanley) подали иск против Республики Казахстан на $1,5 млрд каждый. Судебные тяжбы могут привести к закрытию БТА банка и понижению имиджа Казахстана. 1 мая Всемирный банк выделил кредит Казахстану на сумму $2,125 млрд на проект развития автодорог. 7 мая агентства Fitch Ratings и Standard & Poor's понизили рейтинги 3 казахстанских банков: Народный Банк Казахстана, Казкоммерцбанк и Банк ЦентрКредит, а также кредитной организации Астана-Финанс. 12 мая — золотовалютные резервы Казахстана в апреле 2009 г. выросли на 2,6 % и достигли $41,9 млрд. Нацбанк Казахстана снизил ставку рефинансирования с 9,5 % до 9 %. 15 мая — Назарбаев признал, что банковская система Казахстана не прошла проверку на прочность. «Самрук-Казына» вошел в состав акционеров Казкоммерцбанка, выкупив 21,2 % акций. 18 мая — правительство Казахстана решило не погашать, а реструктурировать долги БТА Банка — крупнейшего казахстанского банка, который оно взяло под свой контроль в феврале 2009 года, и отказалось от покупки четвертого по величине банка страны Альянс Банка. Зафиксировано уменьшение объемов промышленного производства в четырнадцати регионах республики. 19 мая — просрочка по кредитам в I квартале выросла в два раза с 246 до 500 млрд тенге. Наибольшее ухудшение среди 10 крупнейших банков наблюдалось у Альянс Банка. Казахстанская небанковская финансовая организация Астана-Финанс объявила дефолт. 20 мая — эксперты ING Groep NV полагают, что Казахстану может понадобиться помощь МВФ, чтобы избежать долгового кризиса, но председатель Нацбанка Казахстана Марченко Г. заявил на ежегодной конференции, проводимой ЕБРР в Лондоне, что республика не намерена обращаться за кредитом к МВФ. Министр финансов Болат Жамишев подтвердил отсутствие намерения делать внешние займы, несмотря на дефицит бюджета, который составляет 357 млрд тенге. 29 мая — председатель казахстанского Фонда гарантирования депозитов Бахыт Маженова заявила, что если обанкротятся два системообразующих банка, то Фонд гарантирования депозитов не сможет вернуть деньги всем вкладчикам. Эксперты Bloomberg Лаура Кокрейн и Эмма О’Брайен утверждают, что в течение следующих 12 месяцев казахстанские банки должны выплатить $41 млрд. Агентство Moody's может понизить рейтинги пяти казахских финансовых компаний, если правительство Казахстана не поможет предотвратить дефолт. 5 июня — вопрос реструктуризации долгов БТА банка может быть решен не раньше июля, а вопрос продажи активов БТА Банка будет решен не раньше августа 2009 года. Самрук-Казына надеялся продать 53 % акций БТА Банка российскому Сбербанку, но последний не готов даже купить 37 % акций. Сделка откладывается до осени. Standard & Poor's понизило долгосрочный и краткосрочный кредитные рейтинги Альянс Банка до уровня «D/D» (дефолт). Если к 15 июля Альянс Банк и кредиторы не достигнут соглашения, АФН переведет банк в режим консервации и инициирует процедуру банкротства. 10 июня Нацбанк снизил ставку рефинансирования с 9 % до 8,5 %. Остановилась крупнейшая угольная компания «Богатырь Аксес Комир». 13 июня — Всемирный банк и правительство Республики Казахстан подписали Соглашение о займе на сумму $2,125 млрд на Проект развития автодороги «Шымкент-Кызылорда-Актобе». 22 июня — Премьер-министр Казахстана Карим Масимов заявил о сокращение штатов в системе государственной службы. 30 июня — Более 2000 работников Алматинского вагоноремонтного завода начали предупредительную сидячую забастовку, требуя национализации предприятия. Альянс Банк объявил о техническом дефолте по облигациям на KASE. с 10 июля Нацбанк РК снизил ставку рефинансирования с 8,5 % до 8 % годовых. 15 июля — Около 100 рабочих корпорации «Куат» предприняли попытку перекрыть движение по улице Достык в Алматы — они уже 2 года не получают зарплату. 17 июля — глава ЦБ России Сергей Игнатьев на собрании акционеров Сбербанка назвал БТА Банк «Большим банком с большими проблемами». Эксперты считают, что шансы БТА Банка быть проданным Сбербанку стремятся к нулю. 22 июля — опубликованы долги банков Казахстана: БТА Банк — долг составил 2,5 триллиона тенге, «Народный банк» — 988 миллиардов тенге, «АТФ Банк» — 859 миллиардов тенге и «Альянс Банк» — 786 миллиардов тенге. За пять месяцев 2009 года убытки всех казахстанских банков превысили два триллиона тенге (13,5 миллиарда долларов). 23 июля председатель правления Альянс Банка Максат Кабашев сообщил, что сделка по выкупу 76 % акций банка Самруком до сих пор не завершена, и банк ищет стратегического инвестора с целью продажи банка. Известно, что процесс реструктуризации долгов и рекапитализации Альянс Банка завершится к середине ноября 2009 г. 30 июля — Standard & Poor's снизил оценку страновых рисков банковской системы (так называемую оценку BICRA) Республики Казахстан. МВФ призвал Казахстан уладить проблемы двух крупных банков. 31 июля — глава нацфонда Самрук-Казына Келимбетов не исключает возможности, что «Самрук-Казына» может прекратить поддержку БТА Банка в случае, если не удастся достичь соглашения с кредиторами о реструктуризации. 24 августа — денежная масса в Казахстане с начала года выросла на 13,2 %. 7 сентября — Нацбанк снизил ставку рефинансирования до 7 %. БТА Банк предложил кредиторам четыре варианта реструктуризации. 14 сентября — Снижение ВВП за семь месяцев 2009 года составило 2,5 %. 21 сентября — Общий убыток казахстанских банков достиг 2,6 трлн тенге (около 17 млрд долларов). 23 сентября — БТА Банк подписал меморандум о взаимопонимании с комитетом кредиторов о реструктуризации долга. БТА-банк просил списать $8,2 миллиарда долгов, кредиторы готовы списать только $4,9 миллиарда. 25 сентября KASE приостановила торги простыми акциями KZ1C34920013 (BTAS) АО «БТА Банк». Девять казахстанских банков находятся на грани закрытия. 1 октября — в Казахстане вступили в силу новые требования о минимальном размере собственного капитала для банков второго уровня. Председатель Агентства РК по регулированию и надзору финансового рынка Елена Бахмутова заявила, что девять казахстанских банков находятся в зоне риска. 5 октября — в Южно-Казахстанской и Алматинской областях подорожал бензин. 23 октября — за три квартала 2009 г. банки страны получили убыток в размере 2 трлн 825,4 млрд тенге ($18,74 млрд по текущему курсу). 27 октября — «Астана-Финанс», имея долг $1,7 млрд, просит кредиторов списать долг $650 млн. 30 октября на KASE приостановлены торги акциями АО БТА Банк, АО Альянс банк и АО Астана-Финанс с 30 октября по 31 декабря 2009 года. 2 ноября — Антимонопольный комитет разрешил повысить цену бензина. 6 ноября — Падение ВВП в сентябре 2008-сентябре 2009 года составило 5 % ноября — Темирбанк объявил дефолт и начал процедуру реструктуризации долгов. Альянс Банк сообщил о продлении сроков реструктуризации до 15 марта2010 г. 7 декабря 2009 АФН заявил, что за полтора года на казахстанском рынке ценных бумаг 30 компаний допустили дефолт по купонным облигациям. 10 декабря 2009 — Первый транш в объеме 20 млрд тенге для завершения строительства нескольких объектов корпорации Куат выделен Казкоммерцбанку через Фонд стрессовых активов. 15 декабря 2009 глава Альянс Банка Максат Кабашев сообщил, что кредиторы одобрили план реструктуризации. Самрук-Казына планирует после реструктуризации выкупить 67 % акций за 24 млрд тенге. 30 декабря 2009 года за # 268 Правлением Агентства принято постановление О принудительном выкупе акций Акционерного общества «Альянс Банк» и их продаже Акционерному обществу Фонд национального благосостояния «Самрук-Казына». Постановление принято в связи с установлением у Банка отрицательного размера собственного капитала. В связи с тем, что собственный капитал Банка имеет отрицательное значение, общая покупная цена акций Банка составляет 1 (один) тенге. В последние месяцы 2009 г. основной причиной ухудшения основных показателей банковской системы стало продолжающееся сокращения доли стандартных кредитов и роста безнадежных, а также рост расходов на формирование провизий. Такая тенденция явно не свидетельствует о выздоровлении банковского сектора страны, не говоря уже об экономике, хотя официальная власть заявляет о росте экономики.